下面是范文网小编收集的银行对账中心岗位职责共6篇 对账中心部门的职责是什么，供大家阅读。
银行对账中心岗位职责共1
银企对账中心岗位及岗位职责
为了建立健全银行对账机制，规范银企对账系统的操作，提高银企对账的工作效率和质量，根据相关规定，制定对账中心岗位及岗位职责。
银企对账系统遵循“工作岗位相对独立、对账人员相对分离、对账多种方式、重点账户突出”的原则，设置了业务主管岗、操作员岗、复核员岗、专职对账员岗、档案管理员岗。
具体岗位职责如下：
对账中心业务主管岗职责
一、负责对账管理中心日常管理工作。
二、负责核实、确认对账过程中发现的异常情况和风险隐患。
三、负责定期汇总、上报对账结果，汇报异常情况。
三、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。
四、积极完成领导分配的其他工作任务。
银企对账中心操作员岗位职责
一、负责印鉴卡信息的扫描、更换及对账单回执的集中扫描、验印工作。
二、负责关联账户的维护、对账周期的维护、重点账户的添加、面对面账户的添加、不对账账户的添加、对账单催收处理及对账单退信的登记与处理。
三、负责将退信和验印不符的对账信息下发开户网点。
三、负责对账单回执中的未达账项逐笔核查，确认未达原因；负责对数据不全的对账单回执进行补录。
四、负责非邮寄客户“余额对账单”的打印、发送。
五、负责将对账单回执进行认真的整理，并移交给档案管理员。
六、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。
七、积极完成领导分配的其他工作任务。
对账中心系统复核员岗职责
一、负责对已完成的数据补录进行复核。
二、负责对已完成的未达账项录入进行复核。
三、对已完成人工判定的对账单印鉴进行人工复验。
四、对已完成的印鉴录入进行复核。
五、负责编制银企对账相关统计报表。
六、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。
七、积极完成领导分配的其他工作任务。
银企对账中心专职对账员岗位职责
一、不得经办记账、复核业务；
二、负责管辖区内的上门对账的对账单的发放和回收；
三、负责管辖区内的对账客户信息的核实；
四、在规定期限内，及时完成每期对账工作；
五、及时向对账中心反馈对账情况，遇异常情况必须立即向对账中心进行报告。
六、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。
七、积极完成领导分配的其他工作任务。
对账中心档案管理员岗位职责
一、及时将对账协议、对账单回执、印鉴卡等对账资料进行整理、装订、归档。
二、对账单回执应依据归档要求，整理成册塑封包装，并
按照内容、形成时间、保管期限进行分类索引，编制会计档案保管登记薄。
三、熟练掌握对账的各项规定和流程，并具有较高的保密意识和风险意识。
四、积极完成领导分配的其他工作任务。
银行对账中心岗位职责共2
中国银行四川省分行银企对账系统客户操作指南
第一章 银企网上对账系统
中国银行银企网上对账系统（以下简称对账系统）是为了保障银行和客户资金的安全，提高银企间对账效率，提升银行为客户服务的水准而开发的一个应用系统。凡在中国银行开立对公帐户的客户均可申请使用对帐系统。 系统功能
该系统为企业客户提供了在网上与银行进行账务核对、账户历史余额查询、历史交易明细查询及客户信息修改等功能。（如图1-1-1）
申请办理对帐系统用户号
企业客户（以下简称客户）拟使用对账系统时，应到开户行申请办理手续。包括：与银行签订《银企网上对账服务协议》、填制《企业柜员申请表》。银行根据分级管理和安全性原则，按照客户填妥的《企业柜员申请表》，为客户分别建立一个对账经办用户号和一个对账主管用户号，经办人员对帐完毕必须经主管审核确认。客户应确定两人分别使用相应的用户号，确保对账的完整、正确。新设用户的初始密码均为“000000”，为确保密码安全，客户应在3个工作日内修改密码。对超过时间没有修改密码的用户，系统将自动停止用户使用。
对账周期
客户与银行的对账周期采用按月进行核对的方式，每月5日以后企业可随时对上月的账务进行核对。 客户密码重臵
若签约客户遗忘对帐经办企业柜员或对账主管用户柜员的登录密码，且无法找回登录密码，客户可填制《重臵密码申请书》，经企业法人或授权代理人签章并加盖单位公章后，交客户开户银行。银行将依据《重臵密码申请书》对客户登录密码进行初始化处理。 解约处理
若客户撤销在我行开立的账户，则按《银企网上对账服务协议》相关内容银企双方自动解除网上对账；由客户填写《企业柜员申请表》,删除客户资料。若客户主动提出改用纸质对账方式的，须出具经企业法人或授权代理人签章确认并加盖单位公章的书面申请，与开户行重新签订《银企对账服务协议》。
第二章 用户登录系统
进入对账系统
客户确定使用的计算机能够正常接入INTERNET后，打开Internet Explorer(简称IE)浏览器，在地址栏输入“银企对账系统” 地址（ 系统登陆
在确认安全证书后，出现图2-2-1所示网页即表示用户进入登陆页面。客户录入客户名、客户密码和每次登陆时随机产生的验证码正确输入，系统验证正确后将进入银企对账系统（如图2-2-2）。
（注意：输入密码时建议点击“密码软键盘”按钮，采用软键盘输入密码。为防止恶意木马程序盗取你的密码，请最好不使用手工键盘输入。）
客户密码修改
初次登录客户应及时修改其登录密码。点击（上图）左侧“客户信息管理”后再点击“修改登录密码”进入修改页面。（如图2-3-1）
在正确录入初始密码（或原密码），两次录入相同的新密码，点击“确定”按钮后，系统将修改其登录用户的登录密码为新密码，请
用户保管好并牢记自己的登录密码。
密码的设臵可采用字母“a-z”或“A-Z”以及数字“0-9”进行组合，最多可采用12位组合密码。
第三章 客户对账操作
企业对账经办人员对账操作流程
企业对账经办用户进入系统，在网页左侧选择“网上对账”功能菜单，系统自动列出该客户所有账户及对账状态信息。客户选择需要对账账户，点击“开始对账”按钮即进入对账程序，如图3-1-1所示。
银企账务相符
企业客户选择需对账账户并进入对账程序后，网页自动更新为相应账号的“银企余额对账确认书”画面，如图所示。
如果企业账户余额与网页提供的“银企余额对账确认书”一致，用户选择“核对结果”中“相符”选项，单击“确定”按钮，系统进入“信息提示”画面，显示“***账户等待复核”字样（图）。
企业经办人员完成账户对账工作后，需等待企业主管确认，在“网上对账”功能菜单下，该账户“对账状态”显示为“复核审核中”。 (图所示)。
银企对账不符
—
1、存款类帐户不符的处理
企业客户选择需对账的存款类账户进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，用户选择“核对结果”中“不符”选项（如图），系统自动增加“请输入企业账面余额”栏位(图)。
客户对账人员在“企业账面余额”栏位填入企业账户余额，单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细证对单”画面。企业根据账务情况笔笔勾对本月交易。
? 如有银行已达而企业未达账务，客户在“银行交易明细证对单”中该笔交易的“客户确认”栏位的下拉菜单中选择“否”选项，如图所示。
? 如果有企业已达而银行未达账务，客户点击“增加客户交易记录”按钮，系统自动进入“增加企业客户交易明细信息”画面，如图所示。
在“增加客户交易记录”画面中填入企业已达、银行未达账的借（贷）方发生金额、交易时间、企业意见信息（注：此处的借贷系指
客户账务的借或贷）。单击“确定”按钮后，系统将自动返回“账户交易明细列表”，并根据客户在“增加客户交易记录”画面中录入数据自动增加“客户交易明细表”内容，如图所示。
点击“核对完成”按钮，系统自动对客户反馈的数据进行审核，审核公式为：
银行该账户余额+或-“银行交易明细证对单”中客户认为不符交易的借方发生数或贷方发生数，同时如存在“增加客户交易记录”，应-或+贷方发生数或借方发生数。应等于“银企余额对账确认书”中企业账面余额。
如果系统审核未通过出现如图所示画面。需点击“继续核对”按钮，返回“账户交易明细表”重新核对。
如果通过系统审核，出现图所示画面。此时，核对结果将返回银行进行处理。
核对结果反馈银行后，在“网上对账”功能菜单中，该账户的“对账状态”更新为“银行处理中”，如图所示。
—2贷款类帐户不符的处理
企业客户选择需对账的贷款类账户进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，用户选择“核对结果”中“不符”选项，系统自动增加“请输入企业账面余额；贷款类帐户，在输入的企业账面余额前加负号”栏位(图)。
经办用户输入企业账面余额（需在输入的企业账面余额前加“负”号），单击“确定”按钮，系统进入“银行交易明细证对单”画面。企业根据账务情况笔笔勾对本月交易。接下操作步骤同。
—3当月银行无交易记录或销户的帐户对帐处理
? 如客户某一帐户当月银行无交易记录，进入对账程序后，如果企业账户余额与银行提供的“银企余额对账确认书”不一致，选择“不符”选项、填写“企业帐面余额”，点击“确定”后，网页会出现如下画面：
此时，客户添加“增加客户交易记录”，接下操作步骤同。 ? 如客户某一帐户当月已销户，进入对账程序后，网页会出现如下画面：
此时只需将此帐户标记为核对完毕（因销户时已核对了帐务）。 企业再对账
企业将不符信息反馈银行后，银行将按相关管理办法及时查证、落实，并将反馈信息通过本系统向客户进行反馈。企业客户在得到银行反馈信息后，银企对账系统中的“网上对账”功能下的“对账状态”应为“等待企业确认”，如图所示。
企业客户点击“开始对账”按钮，再次进入“账户交易明细列表”。在“银行交易明细对账单”和“客户交易明细表”中，银行已将客户有疑问的交易的解释批注在“银行反馈信息”栏位，如图。
企业若认同银行解释可在该页面选择“认可反馈信息，对账完成”按钮，对账工作进入企业主管审核阶段；企业若不认同银行解释则在该页面选择“不认可反馈信息”按钮，此时对账状态重新回到“银行处理中”，企业可以在银行再次反馈信息后第三次对账，直至账务核对无误后进入企业主管审核阶段。 企业主管操作流程
企业经办人员对账完成后，需主管确认发送银行即完成本月对账工作。企业确定的对账主管使用主管用户号进入系统，选择“网上对账”功能菜单，点击需复核账户，进入“银企余额对账确认书”。（如图所示）
企业对帐主管可通过查看“银行交易明细证对单”的内容对帐务进行复核（如图：—2）。
图：—2
审核无误后，点击“确定”按钮后本月对账工作完成，此时该账户的对账状态为“对账完成”。（如图）
第四章 系统其他功能介绍
本系统将为客户提供及时的账户余额和相关交易情况，以使客户及时掌握其账户进出账交易情况，满足客户管理的需要。 账户查询
客户进入对账系统后，点击左侧“账户查询”即可进行相关信息的查询，查询分为“余额查询”和“历史交易明细查询”两类，如图4-1-1所示。
账户余额查询
点击左侧“余额查询”后，进入客户余额查询页面（如图），客户可按需要对某年某月某日所选账户的余额进行查询。本系统将向客户提供截止日为上日及以前的客户相关账户余额情况。
客户按需要输入查询日期后，点击“查询”按钮即可查询到该账户查询日的余额情况。如图。
客户历史交易明细查询
点击左侧“历史交易明细查询”后，进入历史交易明细查询页面（如图），客户可按需要对某年某月所选账户当月交易情况进行查询。本系统将向客户提供截止日为上日及以前的客户相关账户交易情况情况。
客户按需要输入查询日期后，点击“查询”按钮即可查询到该账户查询日的余额情况。如客户查询当月交易，本系统将列示截止查询
日上日的所有交易。如图。
查询功能的使用
本系统提供的客户账户查询，是银企间进行网上对账工作的拓展功能。客户只有按月进行正常对账的情况下才能使用该项便利功能，如客户没有及时进行对账，系统将不能使用该功能的使用（如图所示）。
客户如补齐未进行的对账工作后，系统将继续提供该功能的使用。
客户信息的修改
客户信息的内容是为方便银企间进行沟通、联系设臵的，客户可对企业的相关信息进行修改。点击（图 ）左侧“客户信息管理”后再点击“修改客户信息”进入修改页面，客户可对所列示的内容进行修改，点击“确认”后系统将自动保存修改后的内容。
银行对账中心岗位职责共3
集中对账部门岗位职责
集中对账部门负责全行集中对账管理和对账系统管理两方面工作，按照工作职能和工作内容并本着岗位制约、加强内控、防范风险的原则，可设置集中对账业务主管岗、对账系统管理岗、集中对账审查岗、集中对账复审岗四个岗位，其中，集中对账主管岗和集中对账复审岗可兼任；对账系统管理岗和集中对账审查岗可兼任。
集中对账主管岗职责：
1、负责集中对账部门日常管理工作。
2、负责核实、确认对账过程中发现的异常情况和风险隐患。
3、负责定期汇总、上报对账结果、汇报异常情况。
4、负责各分、支行集中对账工作质量及进度。
5、对系统管理员操作的对账参数、机构、柜员、预警账户调整业务进行授权。
对账系统管理岗职责：
1、负责调整系统对账参数、预警账户设置。
2、负责对账信息维护、核对等工作。
3、负责对账系统内层级机构和各级操作员的权限、角色设置等维护工作。
4、负责对账系统功能的优化、开发、测试工作。
5、负责编制操作流程和各级行操作柜员的辅导、培训工作。
集中对账审查岗岗位职责：
1、负责对账回执的拆分、审核，扫描、录入工作。
2、负责印不符、账不符、退信账单的审核登记与处理并下发到各网点。
3、负责网点二次核对交回的对账回执处理工作和账不符客户核对后未达账项的调账工作。
集中对账复审岗岗位职责：
1、负责与邮局、各分支行进行对账数据和各阶段对账回执的交接、核对工作。
2、负责每账期对账费用的核对和报账工作。
3、负责不符账单的核查、确认工作；未达账项调账后的复核工作。
4、负责与邮局、各级行的业务沟通及对账单催收处理工作。
5、负责编制银企对账相关统计报表。
6、负责对账回执资料的档案整理工作。
银行对账中心岗位职责共4
银行对账制度
第一条 为加强财政性资金管理，严格控制、规范文单位银行账户对账工作，确保货币资金安全，依据国家相关法律规定，结合本单位工作实际，制定本制度。
第二条 单位按开户银行和其他金融机构的名称以及存款种类，分别设置银行存款日记账，由出纳人员根据收付款凭证逐笔顺序登记，每日终了结出余额。
第三条 银行存款日记账与银行账户至少每月核对一次，并编制银行存款余额调节表。
第四条 单位会计人员对银行余额调节表及对账单进行审核，确保银行存款账面余额与银行对账单余额调节相符。
第五条 若银行账面余额与银行对账单余额调节不符，应按以下办法处理：
(一) 发现记账错误的，应上报计划财务处负责人，查明原因后进行处理、改正；
(二) 因收付款结算凭证在单位与银行直接传递需要时间，所造成记账时间上先后的，可通过银行存款余额调节表调节相符。 第六条 单位出纳人员不得从事银行对账单获取、银行存款余额调节表的编制等工作，如确需出纳人员办理上述工作的，可指定其他人员定期进行审核、监督。
第七条 审计处指派专门人员，不定期审查单位银行存款余额与银行存款相关账目。具体的审核内容如下：
(一) 银行存款业务的原始凭证、记账凭证、结算凭证是否一致； (二) 银行存款业务的手续是否齐备；
(三) 银行存款业务的相关凭证与相关账目是否一致i (四) 银行存款总账与单位相关账目、银行存款余额调节表是否一致。
第八条 本制度未尽事宜，依照国家相关规定执行。 第九条 本制度由计划财务处负责解释。
第十条 本制度自 年____月 日起施行。
银行对账中心岗位职责共5
对账岗位职责
一、核对物资账
为确保国家财产的安全和完整，每月按时核对库存物资账及固定资产账。 1.设备处核对卫生材料、其他材料、低值易耗品、专项物资账。 2.每月按时与血库核对血费账。 3.每月按时与设备处核对固定资产账。 4.每月按时与药剂科核对药品账。
5.每月对药剂科已入库未付款的采购药品款进行手工登记并结出应付未付各厂家的药品款，平时对需要付款的票据进行审核，做到债务清楚并且账账相符。
6.账目必须做到账账相符，对账后填写库存余额调节表（要求双方对账人签字），发现问题及时解决。按要求进行实地盘点并调账后，要求做到账实相符。 二、核对银行账：
每月及时将单位银行账与银行对账单相互核对，做出银行存款余额调节表，并将未达账项逐一注明原因，并注意及时清理。
三、材料集中付款审核
1．审核原始发票，保证原始发票与材料入库汇总表及入库单一致
2、整理集中付款单据，包括厂家分类等
3、汇总制表，交付银行出纳进行付款 四、审核职工食堂、营养食堂账目
1、每月月底负责“专用基金-食堂基金”的核对 2、每月末将财务账与食堂账核对后进行收支结转
五、科室经济业务转账（洗衣费、敷料费、零星修缮费等） 每月按课时提供的统计表与各科内部支票金额进行核对，核对无误后转报销岗位转账。
六、基金会及编辑部上缴费用管理
每年年初按工资表提供的相关内容作出上缴医院款项明细表，将此表提供给基金会并收取支票 七、领导安排的其他工作
银行对账中心岗位职责共6
附件：
中国农业银行对账中心操作规程
第一章 总 则
第一条 为加强中国农业银行对账中心运行管理，规范操作，确保对账工作有序开展，依据《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业银行对账管理办法》及农业银行有关制度、规定，制定本操作规程。
第二条 对账中心是农业银行为规范对账工作的管理，防范和控制操作风险，在一级分行或二级分行监控中心及县级支行设立的，专门负责对账工作的功能模块。县级支行对账工作管理职能纳入同级运营管理部门。
第三条 本操作规程适用于中国农业银行各级对账中心及对账工作管理机构。
第二章 人员配臵
第四条 对账中心应配臵从事对账管理、系统管理、对账操作、对账外勤等工作的相关人员。
第五条 对账操作人员是专职对账人员，与对账中心其他人员不得交叉；对账管理、系统管理、对账外勤等人员等可以交叉或兼职。
第六条 对账管理人员负责对账中心的全面管理工作，组织、协调、监督和指导对账中心工作的开展；负责对账管理系统的异常处理、流程监控等。
对账管理人员在系统中可以处理账单退信重打、验印强制通过复核、回执审核结果维护复核、不对账账户维护复核、账单下载打印、账单数据文件的导出及与第三方的交接等工作。
1 第七条 系统管理人员负责本一级分行对账管理系统初始操作员（两个）的管理；负责在系统中维护本行的机构隶属关系、设臵省级重点账户分类规则、对账周期规则以及回执验印的设臵；负责系统中角色建立，赋予角色适当的权限；负责本级所建操作员的密码重臵。
第八条 对账操作人员负责个人负债子系统中单位定期、通知存款账户在对账管理系统中的签约处理；负责账单下载打印、账单数据文件的导出及与第三方的交接；在系统中，进行包括图像采集、条码补录、核对结果补录、人工验印等回执处理工作；回执审核结果维护；不对账账户（单）维护；退信账单的登记；负责人工验印强制通过的复核；回执审核结果维护的复核；不对账账户（单）维护的复核；实物账单的管理等工作。
第九条 对账外勤人员负责进行上门对账、账单催收、对账不符原因查找等对账外部事务处理。
第十条 非对账中心人员需要使用对账管理系统的，对账中心可以在系统中设臵只有查询功能的对账查询员。
第十一条 为提高工作效率，实现对账的流水作业，各行可以对对账操作、对账外勤人员进行细分。
对账操作可以细分为账单打印人员、账单扫描人员、条码补录人员、核对结果补录人员、验印操作人员、验印复核人员、不符维护操作人员、不符维护复核人员等。
对账外勤可以细分为上门对账人员、账单催收人员、对账不符处理人员等。
第十二条 人员配臵标准：
(一) 仅负责辖内对账管理的机构（主要是下辖二级分行的一级分行）至少要有2名兼职对账管理人员，承担辖内对账管理及系统运行管理职责；
2 (二) 既负责辖内对账管理又开展具体对账工作的对账中心（包括部分一级分行、直属分行及二级分行对账中心），人员配备按以下原则执行：
1、管理人员至少一名；
2、回执审核及处理等操作人员，应按照季度末月账单数每万份至少一名专职对账人员的标准配备，最低不能少于两人；
3、负责上门对账、账单催收、对账不符原因查找等其他与对账有关的人员应另行配备，具体人数由各行根据应对账账户数量、对账方式、地域特点等实际对账难易程度自行确定。
(三) 仅开展具体对账工作的对账中心（主要是县支行），应指定一名管理人员，操作人员的配备按上述原则执行。
第十三条 专职对账人员实行准入管理。各级行应按标准选拔具备专业能力和良好职业道德的对账人员，工作满3年的要进行岗位轮换。
第十四条 对账人员准入标准：
(一) 政治思想好，责任心强，有良好的职业道德品行； (二) 熟练掌握对账制度和对账流程；
(三) 具有一定柜面工作经验、较强的检查分析、文字综合能力以及与客户交流能力，能熟练操作电子验印系统、对账管理系统等应用系统。
第三章 对账规则管理
第十五条 对账方式。各行在现有的网上银行、现金管理银企通互联平台（简称客户端）、第三方、上门等四种对账方式中，要积极引导企业客户优先选用网上银行等电子化的对账方式。同时，可以创新其他对账方式。
3 采用其他对账方式的，应报总行主管部门备案。报告中应详细描述采用其他对账方式的具体对账流程，并有适当的风险评估。
第十六条 账户分类。按照账户的日均余额，对账管理系统中将结算账户分为一级重点账户、二级重点账户、普通账户、其他账户等四个类别。
一级重点账户：日均存款300万元（含）以上；
二级重点账户：日均存款50万元（含）以上，300万元（不含）以下；
普通账户：日均存款在1万元（含）以上、50万元（不含）以下；
其他账户：日均存款1万元（不含）以下。
第十七条 一级分行可以根据管理需要，在总行重点账户之外的在普通账户和其他账户中，再选择部分账户作为省级重点账户进行对账。
省级重点账户分类规则分为六种，即日均余额、当月单笔发生额、当月累计发生笔数/六个月平均累计发生笔数、当月累计发生额/六个月平均累计发生额、当月累计发生额和账户余额。
省级重点账户分类标准及启用规则，由一级分行确定。 第十八条 对账周期。
一级重点账户按月对账；二级重点账户的对账周期，可以选择按月也可以选择按季；普通账户和省级重点账户的对账周期，可以选择按月也可以选择按季；其他账户的对账周期，可以选择按季或按年。
纳税性质的账户在对账管理系统中作为其他账户管理。由各行依据管理需要确定对账周期与对账方法。
选择网银、客户端对账方式的，系统按月生成余额对账单并自动通过所选渠道发送客户。
4 第十九条 账户（单）的对账周期在签约时原则上应选择“默认”，由系统根据账户日均余额自动分类确定。
第二十条 不对账账户（单）。在现金管理子系统中开立的，应清理但为了保证业务正常开展暂时无法清理的账户、集团客户用于资金归集的“零余额”账户等，在对账管理系统中可以维护为不对账账户（单）。
第二十一条 对账余额不符处理。客户经未达账项调整后对账余额不符的，应由对账中心人员或监管员与营业机构运营主管、客户共同查找原因，及时处理。
严禁将对账余额不符的账户（单）交由营业机构自行处理。 第二十二条 验印强制通过。客户反馈的对账单是手签字经人工核对相符的、或发出账单的账户已销户并且客户加盖的印鉴不全的、或客户预留印鉴为钢印经人工核对相符的等情况，可以验印强制通过。
人工验印处理环节，验印强制通过的，应经对账中心主管批准。 第二十三条 签章管理。发出的对账单，对账中心应加盖对账专用章，对账专用章由一级分行统一刻制，各级对账中心负责保管、使用。
收回的纸质对账单据回执，客户应加盖约定的对账签章。 第二十四条
与客户签订的对账服务协议中，约定“若客户加盖在纸质对账单据回执的签章个数与我行约定的对账签章个数不符，但客户已盖签章经我行与约定签章中的相应签章核对相符的，视为有效对账，客户对此对账单据回执予以确认并承担相应责任”等类似条款的，对账管理系统进行验证处理时，对该客户反馈的账单，可以选择启用单印鉴通过模式。
第四章 系统运行管理
第二十五条 对账管理系统初始阶段分配给每个一级分行两个初始操作员（000
1、0002），初始操作员由对账中心系统管理员管理。初始操作员只有日志查询、机构隶属关系维护、系统参数设臵、操作员管理和角色管理等操作权限。
第二十六条 角色管理。对账管理系统采用角色管理的方式对操作员进行权限控制。操作员只有被赋予角色以后，才能在系统中进行相应的操作。
角色的权限分为操作权限和授权权限。操作权限指的是可以使用的功能模块和交易；授权权限指的是可以进行再分配的权限。
系统中角色的设臵，要配合对账中心的岗位设臵。角色被赋予的权限要适当，要和岗位职责衔接。
第二十七条 各级对账中心只能使用、修改、删除本级行建立的角色。上级对账中心在建立角色时，选择角色共享的，下级对账中心可以直接使用该角色。
第二十八条 操作员管理。操作员的初始密码为8个“8”，在第一次登录时必须修改密码，否则无法使用系统。
操作员密码遗失的，由操作员建立行进行密码重臵，重臵后密码为初始密码。
第二十九条 机构隶属关系维护。各行机构隶属关系维护，只能由0001和0002系统管理员负责。营业机构发生增、减变动的，系统管理员应及时进行维护。
第三十条 系统参数设臵。系统参数设臵，由0001和0002系统管理员负责，该设臵权限不得进行再分配。
省级重点账户分类规则设臵，可以按二级分行进行。在同一一级分行范围内，各二级分行的设臵可以相同也可以不相同。
6 对账周期，各行在同一一级分行范围内执行相同规则。 回执验印设臵，按一级分行进行一次配臵确定。
第五章 对账操作
第三十一条 对账签约。各级行应积极联系客户签订“银企对账服务协议”，填写“银企对账要素表”，约定对账方式、对账周期、验印方式等对账基本信息，并由营业机构在ABIS中进行正确记载。
第三十二条 对账单输出。每个月初，对账中心操作人员应在系统中下载上月份的账单信息，通过“纸质账单输出”交易进行打印或数据导出。提供给第三方打印的，数据导出应进行加密处理。电子账单的输出由系统自动进行处理，并通过电子渠道发送客户。
一级分行应严密系统中对账单输出操作权限的管理，并明确各级行在账单输出过程中的职责，避免出现对账单重复打印输出。
第三十三条 纸质账单交接。对账中心与第三方、对账中心与各级行发生纸质实物账单交接的，应详细记录交接情况并由交接双方签字。
第三十四条 纸质回执处理。对账中心收回的所有纸质对账单据回执，除特殊情况外，都应通过“纸质回执处理”模块进行处理。
特殊情况是指对账方式签约电子渠道，因网络等客观原因导致电子渠道无法对账，通过系统补制纸质账单与客户对账而收回的回执。
第三十五条 审核结果维护。账户对账不符，经对账中心、营业机构与客户共同核对后，确认余额相符印鉴相符的；或印鉴未建库经人工核对印鉴相符的；或发出账单的账户已销户客户没有反馈的等，可以直接将账户（单）对账结果维护为相符。
账户（单）对账结果维护为相符的，必须经对账中心主管批准，相符的相关认定人员应在账单上签字。
7 第三十六条 结果复核。人工验印强制通过、回执审核结果维护及不对账账户（单）维护，必须换人复核，复核可以由对账操作员相互交叉处理。
第三十七条 退信管理。各行应加强退信账单的管理，出现退信的，要详细记录账单退信的相关情况，并分析原因逐步解决。
系统中退信管理功能模板是否使用，由各行自行确定。 第三十八条 退信重打。账单丢失、对账信息变更的可以进行重打。签约电子渠道的账单，也可以通过本交易打印出账单编号相同的纸质账单。
各行应严密系统中退信重打操作权限的管理，避免重打滥用发生不可预知的风险。
第三十九条 催收管理。为提高账单收回率，各行可以指定账单催收人，负责账单的催收工作。
系统中催收管理模块是否使用，由各行自行确定。
第四十条 客户选择网上银行对账方式的，反馈的对账结果信息次日自动更新至对账管理系统，由对账中心操作人员统一进行后续处理。
客户在规定时间内没有反馈对账结果的，由各行电子银行（或相应客户）部门牵头负责催收。经多次催收，连续六个月仍不对账，对账中心应将对账方式改为上门、第三方等纸质对账方式。
第六章 附 则
第四十一条 本操作规程由中国农业银行总行制定、解释和修改。
第四十二条 本操作规程自印发之日起执行。